D’aontaigh feidhmeannach sinsearach de chuid Bhanc na hÉireann atá ar scor le moladh nach raibh “aon rogha” ag iar-stiúrthóir bainistíochta bainc atá cúisithe as os cionn €570,000 a ghoid ach éirí as i ndiaidh imscrúdaithe inmheánaigh.
D’aontaigh Liam McLoughlin, a bhí ina phríomhfheidhmeannach ar rannóg Mhiondíola Éireann de chuid Bhanc na hÉireann, leis an Abhcóide Sinsearach cosanta Brendan Grehan “nach raibh aon rogha ag a chliant” ach éirí as.
Séanann Brendan Mullin, 60, as Bóthar Stigh Lorgan, Domhnach Broc i mBaile Átha Cliath, 15 chúiseamh, a líomhnaítear a tharla idir Iúil 2011 agus Márta 2013.
Ina aitheasc oscailte do Chúirt Chuarda Choiriúil Bhaile Átha Cliath an tseachtain seo, dúirt an t-ionchúisitheoir Dominic McGinn SC leis an ngiúiré gur cás “mímhacántacht airgeadais” a bhí ann a bhain le cúisimh gadaíochta, meabhlaireachta agus cuntasaíocht bhréagach.
Líomhnaíonn an t-ionchúiseamh gur údaraigh an tUasal Mullin íocaíochtaí ón mbanc leis na haturnaetha McCann Fitzgerald, an gnólacht cuntasaíochta Grant Thornton agus cuntasóirí Beechwood Partners as obair a rinneadh dá chuideachta, Quantum Investment Strategies, nó dó go pearsanta.
Tá an tUasal Mullin os comhair cúisimh chomh maith maidir le cuntasaíocht bhréagach maidir le sonraisc ó McCann Fitzgerald and Beechwood Partners, a líomhain an t-ionchúiseamh gur athraigh sé ó bheith seolta go dtí a theach go dtí seoladh chuig an mbanc.
Líomhain an t-ionchúiseamh freisin gur ghoid an tUasal Mullin €500,000 ó Bhanc na hÉireann le linn chliseadh cumarsáide laistigh d’aonáin éagsúla den ghrúpa, maidir le híocaíocht amach a bhí dlite do roinnt custaiméirí árachais saoil.
Dúradh leis an ngiúiré go ndeachaigh íocaíochtaí dúbailte de €500,000 chuig Banc Príobháideach Bhanc na hÉireann mar gheall ar mhíchumarsáid agus gur údaraigh an tUasal Mullin i gcoinne an chúlra sin íocaíocht de €500,000 a aistríodh ar deireadh chuig cuideachta ar a dtugtar Spice Holdings, atá cláraithe sa British Virgin. Oileáin.
Chuala an chúirt gur aisíocadh suim €500,000 le Banc Príobháideach Bhanc na hÉireann i mí Iúil 2015 ó Quantum.
Nuair a cheistigh gardaí é, dúirt an tUasal Mullin gur eascair íocaíocht sonrasc as “botúin chléireachais” agus maidir leis an €500,000, nach raibh baint ar bith ag Spice Holdings leis.
Dúradh leis an ngiúiré go n-éistfeadh sé le míniú an Uasail Mullin cén fáth ar tharla an aisíocaíocht €500,000 le linn na trialach.
Thug an tUasal McLoughlin fianaise inniu gur chuimsigh a shainchúram maoirseacht a dhéanamh ar Bhanc Príobháideach Bhanc na hÉireann, cé nár thuairiscigh an tUasal Mullin dó go díreach.
Dúirt sé gur tugadh aird ar shaincheist a bhain leis an Uasal Mullin i mí an Mhárta 2013 agus d’ordaigh sé athbhreithniú inmheánach.
Dúirt an tUasal McLoughlin leis an Uasal McGinn gur iarr sé ar an iniúchadh inmheánach imscrúdú a chríochnú ina dhiaidh sin agus gur údaraigh sé fionraíocht an Uasail Mullin i mí an Mhárta 2013.
Dúirt sé gur “feidhm rialaithe réamhcheadaithe” rialála é ról stiúrthóir bainistíochta bainc phríobháideach agus i bhfianaise imní “tromchúiseach agus tromchúiseach”, nach raibh sé “oiriúnach don Uasal Mullin fanacht in situ”.
Agus é á chroscheistiú, d'aontaigh an tUasal McLoughlin gur bhuail sé leis an Uasal Mullin go luath i mí Aibreáin 2013, agus cé gur inis sé dó gur ábhar tromchúiseach a bhí ann, ní raibh aon chuimhne aige ar aon sonraí a phlé.
Ghlac sé le moladh na cosanta nach raibh an tUasal Mullin ag iarraidh go gcuirfí ar fionraí é.
Thug an tUasal Grehan faoi deara gur chuir iniúchadh inmheánach grúpa tús le himscrúdú agus gur éirigh an tUasal Mullin as i mí Iúil 2013.
D’aontaigh an tUasal McLoughlin le haraí an Uasail Grehan “nach raibh aon rogha ag a chliant i ndáiríre” ach éirí as.
Níos luaithe, lean Deirdre Flannery, iar-cheannaire iniúchta inmheánaigh Banc na hÉireann, ag tabhairt fianaise.
Tá sé ráite aici leis an gcúirt go raibh baint aici le himscrúdú inmheánach an Uasail Mullin in 2013 agus nach raibh aon chomhaontú i bhfeidhm ag an mbanc costais phearsanta an Uasail Mullin a íoc.
Dúirt Ms Flannery, cé gur íocadh ceithre shonrasc le haturnaetha McCann Fitzgerald, gur “eisíodh níos mó”.
Chuala an chúirt gur aisíocadh an t-airgead seo – arbh fhiú €61,535 – ag McCann Fitzgerald mar thoradh ar a cuid fiosrúchán.
Mhínigh Ms Flannery gur thug Banc Príobháideach Bhanc na hÉireann ar an eolas i mí Lúnasa 2010 go raibh roinnt custaiméirí a raibh polasaí áirithe Éire Nua acu i dteideal sochair nach raibh faighte acu.
Tar éis athbhreithniú inmheánach, aithníodh 12 bheartas agus chinn Banc Príobháideach Bhanc na hÉireann íocaíochtaí ex gratia de thart ar €1.6 milliún san iomlán a dhéanamh le custaiméirí a raibh tionchar orthu.
D’aontaigh fochuideachta de chuid Ghrúpa Bhanc na hÉireann ar dtús €1 milliún den €1.6 milliún a chlúdach. D'íoc sé €500,000 ach shocraigh sé níos déanaí gan an €500,000 a bhí fágtha a íoc.
Thángthas ar chomhaontú ansin go n-íocfadh Éire Nua €500,000 le Banc Príobháideach Bhanc na hÉireann.
Thug an tUasal McGinn roinnt doiciméad inmheánach agus ríomhphost chuig Ms Flannery. Áiríodh orthu seo ríomhphost ó fhostaí de chuid Bhanc Príobháideach de chuid Bhanc na hÉireann i mí Iúil 2011 ag rá gurbh aisíocaíocht é an €500,000 do chliant Éire Nua agus d’aontaigh an tUasal Mullin é a éascú.
Dúirt ríomhphost inmheánach eile ón tréimhse chéanna go raibh an t-airgead le haistriú chuig cuntas Northern Trust do Spice Holdings.
Chonaic giúróirí freisin gabháil scáileáin inmheánacha agus doiciméid eile a léiríonn gur bunaíodh cuntas sócmhainne cliaint in ainm Spice Holdings i mBanc Príobháideach Bhanc na hÉireann i Meán Fómhair 2011.
D’aontaigh Iníon Flannery leis an Uasal McGinn gur dhealraigh sé go raibh sé beartaithe an €500,000 ó New Ireland a chur chuig an gcuntas Spice Holdings seo.
Taispeánadh ríomhphoist inmheánacha ansin don ghiúiré ó New Ireland faoin íocaíocht seo, agus chuir cuid acu imní in iúl.
Ar deireadh thiar d’aistrigh Éire Nua an €500,000 go cuntas Banc Príobháideach Bhanc na hÉireann ar 16 Nollaig 2011.
D'údaraigh foirm treoir íocaíochta chomhlánaithe leis an dáta céanna, sínithe ag an Uasal Mullin agus duine aonair eile, íocaíocht €500,000 le cuntas Northern Trust.
Dúirt Ms Flannery leis an Uasal McGinn nach cliant de chuid New Ireland Assurance é Spice Holdings, nach raibh an polasaí i gceist aige agus, mar sin, nach raibh íocaíocht amach dlite dó.
D’aontaigh sí leis an Uasal McGinn nach raibh “aon rud le déanamh” le Spice Holdings, chomh fada agus a d’fhéadfadh sí a fháil amach cén íocaíocht a rinne New Ireland Assurance do Bhanc Príobháideach Bhanc na hÉireann.
Dúirt Ms Flannery gur lorg an banc an t-airgead ar ais agus gur aistrigh aturnaetha a bhí ag gníomhú thar ceann an Uasail Mullin €500,000 chuig a gcuid aturnaetha i mí Iúil 2015.
Agus í á croscheistiú, dúirt sí leis an Uasal Grehan nach raibh baint aici le hiarrachtaí an bhainc an €500,000 a aisghabháil.
Dúirt an tUasal Grehan leis an Uasal Flannery go raibh sé “aisteach” go ndearna sí ráiteas do ghardaí cúig seachtaine tar éis don bhanc an €500,000 a ghnóthú.
D'fhiafraigh sé: “An bhfuil tú ag rá nach bhfuil aon nasc ann, seachas comhtharlú íon, go ndéantar do ráiteas cúig seachtaine tar éis don bhanc an t-airgead a aisghabháil?”
Dúirt Ms Flannery nach raibh sí ar an eolas faoi aon nasc agus chuaigh an banc i dteagmháil leis na húdaráis ar dtús maidir lena imní in 2013 agus chuaigh sé i dteagmháil leo níos déanaí nuair a iarradh ráiteas orthu i Meán Fómhair 2015.
D’áitigh sí gurb é a ról imscrúdú a dhéanamh agus ní raibh sí in ann trácht a dhéanamh ar mholadh an Uasail Grehan nach raibh “aon bhealach ar ais” dá chliant tar éis a fhionraí i mí Aibreáin 2013.
Phléadáil an tUasal Mullin neamhchiontach i gcúis amháin as goid sé €500,000 ó Bhanc Príobháideach Bhanc na hÉireann, Bóthar Mespil, Baile Átha Cliath ar 16 Nollaig 2011, chomh maith le hocht gcúiseamh eile as suimeanna éagsúla airgid arbh fhiú díreach os cionn €73,000 a ghoid ón mbanc ar dátaí éagsúla.
Phléadáil sé freisin neamhchiontach i gcomhaireamh amháin de mheabhlaireacht agus cúig chomhaireamh de chuntasaíocht bhréagach.
Bhí an tUasal Mullin ina stiúrthóir bainistíochta ar Bhanc Príobháideach Bhanc na hÉireann tráth na gcionta líomhnaithe agus is iar-idirnáisiúnta rugbaí na hÉireann é.
