Mhol iar-stiúrthóir bainistíochta bainc a bhí cúisithe as os cionn €570,000 a ghoid go bhféadfadh a CP sonrasc dá chuideachta a “scuabadh” isteach i mbeart páipéarachas bainc.
Séanann Brendan Mullin, 60, as Bóthar Stigh Lorgan, Domhnach Broc, Baile Átha Cliath 4, na 15 chúiseamh go léir a líomhnaítear a tharla idir Iúil 2011 agus Márta 2013.
Phléadáil an tUasal Mullin neamhchiontach i gcúis amháin as goid sé €500,000 ó Bhanc Príobháideach Bhanc na hÉireann (BOI), Bóthar Mespil, Baile Átha Cliath 4 ar 16 Nollaig, 2011, chomh maith le hocht gcúis eile as suimeanna éagsúla airgid a ghoid, arbh ionann iad agus díreach os cionn € 73,000 ón mbanc ar dhátaí éagsúla.
Phléadáil sé freisin neamhchiontach i gcomhaireamh amháin de mheabhlaireacht agus cúig chomhaireamh de chuntasaíocht bhréagach. Bhí an tUasal Mullin ina stiúrthóir bainistíochta ar BOI Private Bank ag am na gcionta líomhnaithe, agus is iar-idirnáisiúnta rugbaí é a d'imir d'Éirinn.
Líomhnaíonn an t-ionchúiseamh go n-údaraíonn an banc an tUasal Mullin íocaíochtaí leis na haturnaetha McCann Fitzgerald, an gnólacht cuntasaíochta Grant Thornton agus cuntasóirí Beechwood Partners as obair a rinneadh ar son a chuideachta, Quantum Investment Strategies, nó ar a shon go pearsanta.
Thug Schira Donnelly, ceannaire eatramhach árachais gnó BOI ag an am, Retail Ireland, fianaise inniu go ndearna sí athbhreithniú inmheánach maidir le sonrasc a d’íoc an banc le haturnaetha McCann Fitzgerald an 15 Márta, 2013.
Dúirt sí go ndearna sí teagmháil leis an Uasal Mullin, a d'iarr go gcuirfí moill ar an athbhreithniú agus é ag dul ar saoire, rud a dhiúltaigh sí.
Bhuail sí leis an Uasal Mullin an 2 Aibreán, 2013, nuair a léirigh sé frustrachas agus dúirt go raibh sé míchompordach ag síniú líon mór páipéarachais.
Dúirt Ms Donnelly le Dominic McGinn SC, agus í ag ionchúiseamh, gur mhol an tUasal Mullin di go raibh sonrasc McCann Fitzgerald “scuabtha” isteach i mbeart páipéarachais ag a CP.
Dúirt sí gur mhínigh sé conas a aisiompaíodh an íocaíocht seo do McCann Fitzgerald ar 25 Márta, 2013 agus nár cheart go mbeadh an sonrasc seo seolta ag McCann Fitzgerald chuig an mbanc.
Dúirt Ms Donnelly gur phléigh siad trí shonrasc eile agus dúirt sé léi go raibh baint acu le hobair phearsanta a rinne McCann Fitzgerald dó, a d'íoc sé, rud a chiallaíonn go raibh aisíocaíocht dlite don bhanc.
Mheabhraigh sí air agus é ag cur síos air mar “sloppiness” ar thaobh na n-aturnaetha, ag rá ansin go raibh gnólachtaí dlí “ag briseadh amach billí” ag an nóiméad sin.
Dúirt an finné leis an Uasal McGinn gur bhuail sí leis an Uasal Mullin arís níos déanaí an lá sin agus phléigh siad sonrasc ar €24,000 ó McCann Fitzgerald a raibh an chuma air a bheith roinnte ina dhá shonrasc ar leith – ceann ar thart ar €18,000, agus an dara ceann don iarmhéid a bhí fágtha.
Dúirt sí go dteastaíonn údarú ón bpríomhoifigeach airgeadais le sonraisc os cionn €20,000.
Chuir Iníon Donnelly síos ar an Uasal Mullin go raibh ionadh air agus dúirt gur chuir sé “míchúram ar a thaobh” mar chúis leis sin. Dheimhnigh sé a shíniú ar na sonraisc.
Dúirt sí gur athdhearbhaigh an tUasal Mullin go n-aisíocfaí an banc agus nár cheart na sonraisc a chur chuig an mbanc mar go raibh sé íoctha aige cheana féin.
Agus é á croscheistiú, d'aontaigh Ms Donnelly leis an abhcóide sinsearach cosanta Brendan Grehan gur dúirt an tUasal Mullin léi go raibh seans ann go raibh an sonrasc “scuabtha” isteach sa bheart ag a CP.
D'aontaigh an finné freisin leis an Uasal Grehan gur léirigh a tuarascáil teipeanna i bpróisis sonraisc an Bhainc Príobháideach BOI.
I bhfianaise eile, taispeánadh taifid bhainc don ghiúiré maidir le híocaíocht na gceithre shonrasc seo le McCann Fitzgerald, an aisíocaíocht ina dhiaidh sin ó na haturnaetha, chomh maith le trí shonrasc le Grant Thornton agus ceann le Beechwood Partners.
Thug an tUasal McGinn fostaí de chuid an BOI, Geraldine Byrne, trí roinnt sonrasc ó McCann Fitzgerald, lena n-áirítear ceann do níos mó ná €18,000 ó Mheán Fómhair 2012, a raibh ceannlitreacha an Uasail Mullin scríofa air taobh le ‘re QIF’.
Dúirt Ms Byrne gur thuig sí gur táirge infheistíochta é 'QIF' ach nach bhféadfadh sí sonraí breise a thabhairt chun cuimhne.
Thug an tUasal McGinn faoi deara gur thagair cur síos an tsonraisc do Quantum, rud a d'aontaigh nach raibh an tUasal Byrne mar an gcéanna le 'QIF'.
Taispeánadh ríomhphoist inmheánacha bainc don ghiúiré inar dúradh gur diúltaíodh don sonrasc seo toisc nár seoladh chuig an mbanc é.
D’aontaigh Ms Byrne leis an Uas. McGinn gur sheol sí ríomhphost chuig McCann McFitzgerald i mí Dheireadh Fómhair 2012 ag iarraidh sonrasc athbhreithnithe, arna sheoladh chuig an mBanc Príobháideach BOI.
Taispeánadh sonrasc don ghiúiré ansin ó McCann Fitzgerald dar dáta an 15 Deireadh Fómhair, 2012 a seoladh chuig Ms Byrne ag Banc Príobháideach BOI don mhéid céanna. Thagair cur síos an tsonraisc seo do Quantum.
Taispeánadh ríomhphost ó McCann Fitzgerald chuig an Uas. Mullin agus dhá shonrasc ceangailte ó mhí na Nollag 2012 don Uasal Byrne freisin, a dúirt gur chuir sé ar aghaidh chuici iad.
Taispeánadh an ceathrú sonrasc ó McCann Fitzgerald le haghaidh comhairle maidir le Quantum don Uasal Byrne. Bhí nóta lámhscríofa 'QIF' air, mar aon le sínithe lena n-áirítear an tUasal Mullin's agus dáta 15 Márta.
Dúirt sí leis an Uasal McGinn nár fhostaigh sí seirbhísí McCann Fitzgerald agus nár cheart na sonraisc a bheith seolta chuici.
D’aontaigh Ms Byrne leis an Uasal McGinn gur lean sí na próisis a bhí leagtha amach ag an ngnó, nár bhraith sí go raibhtear ag iarraidh uirthi aon rud mícheart a dhéanamh agus go mbeadh tuairisc tugtha aici dá n-iarrfaí uirthi aon rud amhrasach a dhéanamh.
Dhearbhaigh fostaí de chuid BOI Larry O'Gara don Uasal McGinn go ndearna sé athbhreithniú ar chonradh fostaíochta an Uasail Mullin agus nach bhfuair sé aon rud a thabharfadh le tuiscint go raibh an banc faoi dhliteanas i leith aon chostais lasmuigh de ról an Uasail Mullin.
Thug Deirdre Flannery, iar-cheannaire iniúchta inmheánaigh BOI, fianaise níos luaithe an tseachtain gur íocadh ceithre shonrasc le haturnaetha McCann Fitzgerald agus mar thoradh ar a fiosrúchán, aisíocadh an t-airgead seo – arbh fhiú €61,535 é.
Dúirt sí leis an Uasal Grehan le linn croscheistiú nach raibh a fhios aici gur íoc an tUasal Mullin na ceithre shonrasc i mí Aibreáin 2013 sular íocadh an aisíocaíocht leis an mbanc.
D'iarr an tUasal Grehan ar Ms Flannery an raibh an banc ag iarraidh an t-airgead a íocadh le Grant Thornton and Beechwood Partners a fháil ar ais, arbh fhiú thart ar €11,746 é. Dúirt sí nach raibh sí ar an eolas faoi aon iarrachtaí chun é seo a ghnóthú.
Thug abhcóide cosanta cuntas ar sheasamh a chliaint gur speansais a tabhaíodh mar chuid dá idirghníomhaíochtaí leis an mbanc mar chliant na sonraisc áirithe seo.
Dúirt sé go nglacann an tUasal Mullin “nach raibh aon chomhaontú” go n-íocfadh an banc táillí dlí dó féin nó dá chomhlacht príobháideach, ach is é an seasamh atá aige ná gur chreid sé go n-íocfadh an banc sonraisc Grant Thornton agus Beechwood “mar gheall ar an ngnó a bhí ar siúl aige leis an gcomhlacht. banc ag an am”.
Thug an tUasal Grehan cuntas ar sheasamh a chliaint nár éirigh leis iarratas a dhéanamh ar iasacht ón mbanc agus chreid sé go n-íocfadh sé na sonraisc “réasúnta beag” seo mar chomhartha dea-thola.
Dúirt Ms Flannery ina taithí, go bhféachfadh banc le doiciméid airgeadais a fheiceáil, ach níor tháinig sí “riamh” ar bhanc ag íoc na gcostas chun an fhaisnéis seo a thiomsú.
Leanann an triail os comhair an Bhreithimh Martin Nolan.
